供应链金融市场概览

2024 年全球供应链金融市场规模约为245.7 亿美元，到 2033 年将达到589.4 亿美元， 2024 年至 2033年的复合年增长率 (CAGR) 为10.21 % 。

供应链金融（SCF）就像是供应链上的朋友的一个金融工具，让资金流动得更顺畅。它就像是一座桥梁，让买家和供应商之间的交易更顺畅。供应商在销售后很早就拿到了钱，而买家则在几天后拿到钱。说白了，供应链金融就是让供应商更快、更容易地从买家那里拿到钱。这个工具可以由银行、金融公司或技术平台提供。比如，在买家付款之前，供应商可以拿到一部分钱，或者享受折扣，这样他们的资金压力就小了很多。

COVID-19影响

“全球供应链中断”

疫情打乱了全球供应链，工厂停工、港口堵塞、运送物资的工人耗尽。结果，很多企业，尤其是小公司，资金紧张，收不到钱，也借不到贷款。于是，大家都急于寻找供应链融资的途径，想让钱能快速到账，不让生意停摆，不让供应商跑路。为了应对疫情，企业纷纷转向数字化供应链金融平台，让借钱变得轻松简单。大家都开始数字化，利用云技术，连开票、付款、融资都可以自动完成。金融科技公司和银行也在利用区块链、人工智能等新技术，让交易更清晰、风险更小，供应链金融流程更快、更完善。

最新趋势
“数字化和自动化推动供应链金融市场创新”

供应链金融行业现在正在发生很大的变革，都在努力搞数字化、自动化，以前老套的资金管理方式已经过时了。如今云计算、区块链等新技术的流行，让供应链金融的交易变得清晰、安全、可靠，效率也在不断上升。这样一来，企业借钱就变得容易多了，钱也更好管理了，风险也更小了。而且人工智能、机器学习这些高科技也派上了用场，它们可以帮助判断借钱的风险，还可以自动开具发票，实时看到数据怎么样，让资金的管理变得更加省心。现在金融科技特别火爆，传统银行和科技公司开始合作，推出了很多灵活、新颖的借钱方式，特别是那些以前很难借到钱的小企业，现在也拥有了更多的好机会。

供应链金融市场细分

按类型

根据类型，全球市场可分为贷款、采购订单融资、保理、发票贴现。

贷款：贷款就像你（贷款人）把钱借给朋友（借款人），朋友承诺不但会在一定时间内还钱，还会给你一点利息。在供应链或公司运营中，如果需要钱，可以用贷款来帮助解决问题，比如维持公司的日常开支、购买设备或投资某个项目。如何还钱、付多少利息，取决于你和朋友（也就是贷款人和借款人）之间的协议，有时朋友还要留下一些东西给你，作为按时还钱的保证。

采购订单融资：订单融资就像是借钱给企业，让企业准备和完成客户订单。这种借贷方式特别适合预算紧张、无法提前向供应商付款的企业。简单来说，就是有人付钱给你买货，你卖货来支付货款。特别适合订单多但资金紧张的企业。

保理：保理是指您有一堆未付款的发票，然后您将其“出售”给金融公司，他们会为您收款，您可以立即获得现金。这对于因客户延迟付款而资金紧张的企业尤其有用，尤其是当他们不付款时。有两种方式可以玩这种“出售”发票，一种是您必须在客户不付款的情况下负责，另一种是金融公司自己承担风险。

发票贴现：发票贴现，就是拿你还没收到的钱去借钱，虽然你还是要向客户要钱，但是你可以先垫付一些钱给别人。这些钱要等到公司收到后才会归还。这样，你就可以快速拿到钱，同时保持与客户的关系。

按应用

根据应用，全球市场可分为金融、能源、发电、运输、可再生能源、金属和非金属矿物。

金融：金融是指对资金、投资、保险等的管理。银行、投资公司、保险公司都从事资金流动和促进经济发展的业务。

能源：能源领域主要涉及电力，包括传统的燃煤、石油和天然气发电方式，以及太阳能和风能发电方式。能源对我们的生活、工业、交通、环境保护和气候变化都至关重要。

发电：发电是将各种能源转化为电能的过程，电能可用于传统的煤炭、石油和天然气发电厂，也可用于太阳能电池板和风车等环保方式。发电行业为我们的家庭、工厂和商店提供电力，这对经济和环境都有好处。

交通运输：交通运输是我们出行和运输货物的方式，包括汽车、火车、飞机、轮船，以及现在的电动汽车和自动驾驶等新技术。交通运输对全球贸易、经济发展和我们的日常出行都很重要。

可再生能源：可再生能源是可以自行产生的能源，例如太阳能、风能、水力发电等。这些能源环保且可持续，现在每个人都喜欢使用它们，因为它们可以减少污染并应对气候变化。

金属和非金属矿物：金属和非金属矿物是我们从地下开采出来的物质，包括铁、铜和金等金属，以及石灰石和石膏等非金属矿物。这些物质在建筑、制造业和农业等各个领域都有用，是我们经济的重要组成部分。

市场动态

市场动态包括驱动因素和制约因素、机遇和挑战，说明市场状况。

驱动因素

“金融服务数字化的兴起”

金融服务业的数字化，就像是给供应链金融增加了动力。现在有了云平台、区块链这些高科技手段，以及自动化系统，供应链融资变得像开挂一样，既清晰又安全，办事也快捷。如此一来，企业借钱就更快更容易了，工作流程也更顺畅，不再像以前那么繁琐。更重要的是，这些新技术还可以实时看数据，让融资决策更加明智，大家也更愿意使用供应链金融。

制约因素

“高度依赖传统金融机构限制了灵活性”

供应链金融的一大难题就是过于依赖银行这个“老大哥”提供资金，而作为供应链骨干力量的众多中小企业却因为银行贷款条件严格、手续繁多而难以从供应链金融中获益，传统金融手段过于死板，无法快速灵活地给予企业想要的融资方案，因此那些更具创新性和灵活性的供应链金融产品将难以被大家接受，市场发展缓慢。

机会

“日益关注可持续性和绿色金融”

如今，大家越来越关注可持续发展和绿色金融，这也让供应链金融变得炙手可热。随着企业寻求将环境和社会责任融入其金融活动，绿色供应链金融变得越来越受欢迎。供应链金融为表现良好且符合可持续发展标准的企业提供优惠贷款，以支持其环保项目。这减少了污染，促进了商业道德，并为市场创造了新的机会。

挑战

“缺乏标准化阻碍市场增长”

供应链金融有一个很头疼的问题，就是不同行业、不同地区搞的东西都不一样，比如流程、技术、单据等，这样企业很难把各种供应链金融平台、方案用到一起，这样企业到处扩张、日常资金管理就变得很困难。如果这些东西能统一起来，那么企业做事情就更顺畅，大家就更有信心了，供应链金融就能在各个行业火起来。

供应链金融市场区域洞察

北美

北美的供应链金融（SCF）市场非常强劲，得益于其先进的金融体系、完善的基础设施和广泛的高科技。美国和加拿大的大公司特别热衷于使用数字供应链金融来管理他们的财务，这可以节省资金并让资金更快地在供应链中流动。银行、金融科技公司和科技公司正在携手合作，创建许多新的供应链金融平台。这些平台可以帮助企业解决买家和供应商之间的融资问题，例如自动开票、改善付款条件和降低贷款风险。然而，北美市场也有其麻烦，例如监管过多、市场过于分散，尤其是在不同行业和不同地方推广供应链金融解决方案时。不过，北美公司仍然非常强大，他们正在大力投资区块链和人工智能，以使业务更加顺畅和透明。

欧洲

在欧洲，供应链金融目前尤其火爆，尤其是在英国、德国、荷兰等地。许多中小企业纷纷加入供应链金融的浪潮，银行与金融科技公司合作，让借贷变得更容易、更灵活。欧洲各国政府和机构也大力支持，给予优惠、放宽政策，鼓励大家使用供应链金融。因此，欧洲将出现更多供应链金融平台，帮助小企业解决资金问题，让国际贸易更加顺畅。同时，人们越来越关注环保和可持续供应链，在融资时会考虑环境、社会和治理方面的问题。但也存在一些麻烦，例如欧盟和非欧盟规则不一样，有些国家没有统一的标准，这给市场拓展带来了困难。

亚洲

亚洲的供应链金融（SCF）市场目前非常火爆，尤其是在中国、印度、日本和东南亚。因为这里的供应链庞大而复杂，大家都迫切地想找钱来帮忙。很多新市场的企业都很难借到钱，而供应链金融就像是及时雨，让他们能够迅速拿到钱来扭亏为盈。在中国，供应链金融已经成为连接国内供应商和国外买家的好帮手，尤其是现在电商和数字经济发展如此之快。在印度，中小企业也开始喜欢供应链金融，这可以帮助他们解决现金短缺的问题，让资金流动起来。亚洲的供应链金融市场也吸引了不少金融科技公司来创新，他们利用新技术，比如区块链、人工智能、大数据等，玩出了很多新花样。不过，也存在一些困扰，比如农村人对供应链金融了解不多，跨境规则复杂，人们不信任数字平台。另外，一些当地的金融体系不太好，付款总是延迟，这也影响了亚洲部分地区供应链金融的发展。

主要行业参与者

“推动供应链金融进步和扩张的关键市场贡献者”

供应链金融竞争真的很大，不只有老牌银行，还有金融科技公司、技术领头羊都在参与其中。现在银行和金融机构都喜欢和金融科技公司合作，一起推出新的供应链金融服务，利用区块链、人工智能等高科技，让事情变得更有效率、更低成本、更透明。这样做的目的是帮助那些企业，特别是中小企业，解决资金短缺的问题，让他们借钱更方便、更快捷。与此同时，金融科技公司也开始涌现，提供新的基于云的平台，可以快速融资发票，与其他系统无缝衔接，自动化程度很高。那种可以从头到尾管理的供应链平台越来越受欢迎，大家都想分一杯羹。不过，传统金融机构还是有一定的实力，尤其是大企业，因为老客户多，服务全。另外，大公司自己也在做供应链金融的新方式，试图让供应链更顺畅，这样竞争就更大了。随着市场越来越大，新老公司都在寻找方法使用户体验更好、服务更灵活，并能够根据企业的不同需求定制服务，真正吸引客户。

供应链金融市场公司名单

Citigroup

BNP Paribas

ICBC

Exim Bank of China

JP Morgan Chase

关键行业发展

2023年10月，汇丰银行和SAP又迈出了新的一步，推出了一个与SAP企业管理软件无缝协作的供应链金融平台。这个新平台的好处是，它将使融资变得更快、更容易，买卖双方都可以实时看到信息，并减少他们繁琐的行政工作。他们利用高科技数据分析和人工智能做出更明智的决策，更好地管理现金流，更快地付款，让全球供应链上的企业受益。这告诉我们，现在大家都喜欢将传统金融服务与先进技术结合起来，让供应链金融变得更便捷，中小企业也可以轻松享受这些好处。

报告范围

该研究涵盖了全面的 SWOT 分析，并提供了对市场未来发展的见解。它研究了促进市场增长的各种因素，探索了可能影响未来几年市场轨迹的广泛市场类别和潜在应用。该分析考虑了当前趋势和历史转折点，提供了对市场组成部分的整体了解并确定了潜在的增长领域。

2024年至2033年，供应链金融（SCF）行业将迎来爆发式增长，因为人们喜欢使用数字平台，希望资金流动更加便捷。未来十年，供应链金融将变得更加智能，利用人工智能帮助做出决策，利用区块链技术让一切变得更加透明，骗子更少，资金管理得更好。跨境买卖变得越来越容易，电子商务越来越流行，这将使供应链金融更加受欢迎，尤其是在那些新兴市场。人们现在更加关注可持续性，考虑走向绿色，并将自己与环境、社会和治理（ESG）标准绑定在一起。企业将提出更灵活、适应性更强的解决方案，大型和小型企业都将能够找到自己的融资方式。此外，传统金融机构和金融科技公司将更加紧密地合作，提出新想法，提供更便捷、更具成本效益的融资服务。但是，我们也要注意一些问题，比如各地的规则不一样，大家是否相信数字平台，全球的标准要统一等，这些都需要妥善解决，才能确保市场的稳定。